Comment élaborer un modèle financier ?
Pour créer un modèle utile et facile à comprendre, vous devezinclure des sections sur les hypothèses et les facteurs déterminants, un compte de résultat, un bilan, un état des flux de trésorerie, des tableaux à l'appui, des évaluations, une analyse de sensibilité, des tableaux et des graphiques.
- Collectez les données commerciales nécessaires.
- Construisez un modèle à trois instructions.
- Décidez quoi prévoir.
- Énumérez les principaux facteurs déterminants.
- Décidez à qui s'adresse le modèle.
- Décrivez le plan du modèle.
- Concevez les trois sections clés du modèle.
Pour créer un modèle utile et facile à comprendre, vous devezinclure des sections sur les hypothèses et les facteurs déterminants, un compte de résultat, un bilan, un état des flux de trésorerie, des tableaux à l'appui, des évaluations, une analyse de sensibilité, des tableaux et des graphiques.
Les modèles financiers sont généralement structurés autour des trois états financiers comptables, à savoir :compte de résultat, bilan et tableau des flux de trésorerie.
Une feuille de calcul de modèle financier ressemble généralement à un tableau de données financières organisées en trimestres et/ou années fiscales. Chaque colonne du tableau représente lebilan, compte de résultat et état des flux de trésorerie d'un trimestre ou d'une année future.
- ÉTAPE 1 : CONNAISSEZ VOTRE ENTREPRISE. ...
- ÉTAPE 2 : COMPRENDRE LA DYNAMIQUE DE L'INDUSTRIE. ...
- ÉTAPE 3 : COMMENCEZ PAR LES CHIFFRES AUDITÉS. ...
- ÉTAPE : 4 TROUVEZ LES HYPOTHÈSES. ...
- ÉTAPE 5 : PRÉVISION DU COMPTE DE RÉSULTAT. ...
- ÉTAPE 6 : PRÉPARER LES HORAIRES À L'APPUI. ...
- ÉTAPE 7 : ÉTAT COMPLET DES RÉSULTATS (P&L) ET BILAN.
- Comprenez votre entreprise. ...
- Comprendre la dynamique de l'industrie. ...
- Commencez par les chiffres vérifiés. ...
- Identifiez les hypothèses. ...
- Projetez le compte de résultat. ...
- Élaborer les plannings supplémentaires. ...
- Finaliser le compte de résultat (P&L) et le bilan. ...
- Finalisez le tableau des flux de trésorerie.
Pour devenir compétent en modélisation financière, vous devez généralement développer des compétences avancées en Excel, posséder des connaissances en comptabilité et en commerce et savoir comment créer des modèles simples.Apprendre la modélisation financière par vous-même nécessite plus de démarches que de suivre un cours.
Certains modèles, en particulier ceux de plus grande complexité, peuvent nécessiterplusieurs moisde travail, tandis que des modèles de haut niveau basés sur des estimations peuvent être créés en quelques jours seulement.
Le processus de création de modèles financiers estcomplexe et exigeant. Cela nécessite que les individus portent plusieurs casquettes et possèdent une gamme de compétences techniques et mathématiques, ainsi que des compétences générales telles que la prise de décision, la résolution de problèmes et le souci du détail.
Comment créer un modèle financier dans Excel ?
- Saisir des données historiques. La plupart des modèles financiers nécessitent des données financières historiques pour fonctionner. ...
- Calculer des ratios et des mesures. ...
- Incluez des hypothèses financières. ...
- Construisez une prévision. ...
- Déterminez la valorisation.
Le logiciel de modélisation financière et de FP&A le plus intuitif du marché est Cube. Cette plateforme de nouvelle génération gère tous les aspects de l'intégration, de l'organisation et de la gestion des données financières. Cube facilite la réalisation d'analyses complexes et aide à fournir une compréhension claire de la santé financière de votre entreprise.
La cinquième et dernière étape de la création d'un modèle financier consiste àfaire des hypothèses sur la croissance future de l’entreprise. Cela inclut des hypothèses sur le taux de croissance des ventes, le taux de croissance des dépenses et le taux de croissance des bénéfices. Ces hypothèses doivent être basées sur des objectifs réalistes et réalisables pour l'entreprise.
Le modèle à trois déclarationsest la configuration la plus basique pour la modélisation financière. Comme son nom l'indique, les trois états (compte de résultat, bilan et flux de trésorerie) sont tous liés dynamiquement avec des formules dans Excel.
Étant donné qu’un modèle financier repose sur l’utilisation d’hypothèses pour calculer les valeurs projetées, il devient prudent de tester également les formules entourant les hypothèses.Testez toutes les valeurs probables et possibles des hypothèses et voyez si cela fait planter la formule.
En général, les modèles financiers peuvent coûter entre quelques centaines de dollars et plusieurs milliers de dollars. Des modèles plus complexes, tels que ceux utilisés pour les fusions et acquisitions ou les introductions en bourse, peuvent coûter des dizaines de milliers de dollars, voire plus.
Un modèle financier à trois états estun modèle intégré qui prévoit les comptes de résultat, les bilans et les états de flux de trésorerie d'une organisation. Les trois éléments principaux (comptes de résultat, bilans et tableaux de flux de trésorerie) nécessitent que vous rassembliez des données avant d'effectuer toute modélisation financière.
Le temps nécessaire pour apprendre la modélisation financière varie en fonction de facteurs individuels. Les connaissances préalables, les ressources d’apprentissage, la pratique et la complexité des modèles comptent tous. Même si certains peuvent comprendre les bases en quelques semaines, la maîtrise de la modélisation financière peut prendre beaucoup de temps.plusieurs mois à un an ou plus.
Afin de construire un modèle financier,vous avez besoin d'une solide compréhension des principes fondamentaux de la comptabilité. Vous devez savoir ce que signifient tous les différents comptes, comment les calculer et comment ils sont connectés. Nous vous recommandons d’avoir au moins quelques cours de comptabilité à votre actif.
L'automatisation du processus de modélisation financière est actuellement disponiblepour aider les modélisateurs financiers à créer leurs modèles beaucoup plus rapidement. Le logiciel effectue la majorité de ce travail au lieu que le modélisateur crée toutes les nombreuses formules nécessaires à un modèle financier.
Avez-vous besoin de CFA pour la modélisation financière ?
Oui, des secteurs comme la banque d'investissem*nt, le capital-investissem*nt, la recherche sur les actions et la finance d'entreprise apprécient grandement les professionnels possédant à la fois des compétences en CFA et en modélisation financière., crucial pour une analyse financière approfondie et une prise de décision.
La modélisation financière estun outil pour comprendre et effectuer des analyses sur une entreprise sous-jacente afin de guider la prise de décision, le plus souvent construit sous Excel.
Le « délai strict » peut aller de30 minutes à 3-4 heures, et la complexité augmente à mesure que le délai augmente. Le type « sans limite de temps stricte » peut vous donner plusieurs jours, voire 1 semaine+. Il y a encore une date limite, mais il n'est pas nécessaire de se précipiter comme un fou pour terminer.
Les entreprises peuvent utiliser Excel pour créer des modèles financiers organisés et qui fonctionnent bien. Les modèles financiers aideront les entreprises à réussir en rendant leur analyse meilleure et plus précise.
La modélisation financière implique la création et la construction de modèles mathématiques et de représentations de diverses situations financières.MS Excel est un outil sans précédent pour la modélisation financière ; il aide à faire des projections, à analyser et à prédire des données financières, et à évaluer les résultats des décisions financières.