Comment retirer de l’argent d’un ETF ?
Vous devezdemandez à votre courtier en ligne ou à votre plateforme ETF de vendreafin de se retirer d'un fonds négocié en bourse. Vous n'avez pas besoin de chercher un acheteur ou un vendeur car les ETF offrent une liquidité garantie.
Racheter un ETF
Vendez les actions sur le marché libre.Rassemblez suffisamment d’actions de l’ETF pour former une unité de création, puis échangez l’unité de création contre les titres sous-jacents. Cette option de rachat n'est généralement accessible qu'aux investisseurs institutionnels en raison du nombre d'actions nécessaire pour constituer une unité de création. 2.
Les ETF disposent d’un mécanisme de création et de rachat unique. Les AP créent ou rachètent des actions d'un ETF directement auprès du fournisseur d'ETF sous forme d'unités de création (généralement de gros blocs d'au moins 25 000 actions d'ETF), qui sontgénéralement échangés en nature contre des paniers de titres sous-jacents et/ou des espèces.
Pour les ETF détenus pendant plus d'un an, vous devrez payer des impôts sur les plus-values à long terme à un taux allant jusqu'à 23,8 %, une fois que vous aurez inclus l'impôt sur le revenu net de placement (NIIT) de 3,8 % sur les hauts revenus.Si vous détenez l'ETF depuis moins d'un an, vous serez imposé au taux de revenu ordinaire..
En ce sens, les ETF sont souvent considérés comme une stratégie d'investissem*nt plus flexible, permettant au trader de vendre à tout moment pendant les heures de négociation habituelles et d'utiliser des outils de trading en direct comme les ordres au marché ou les ordres limités pour effectuer des transactions.
Un fonds négocié en bourse, ou ETF, permet aux investisseurs d'acheter plusieurs actions ou obligations à la fois. Les investisseurs achètent des actions d’ETF etl'argent est utilisé pour investir selon un certain objectif. Par exemple, si vous achetez un ETF S&P 500, votre argent sera investi dans les 500 sociétés de cet indice.
Les ETF sont liquides etvous pouvez acheter ou vendre immédiatement, mais le paiement peut prendre plus de temps qu'une fiducie de placement.
Les dividendes et les paiements d’intérêts des ETF sont imposés de la même manière que les revenus des actions ou obligations sous-jacentes qu’ils contiennent. Pour les contribuables américains, ces revenus doivent être déclarés sur le formulaire 1099-DIV.
Les prix des ETF à effet de levier ont tendance à diminuer avec le temps, et le triple effet de levier aura tendance à diminuer à un rythme plus rapide que celui de 2x. Par conséquent,ils peuvent tendre vers zéro.
Au lieu de frais de rachat,Les ETF facturent un ratio de dépenses ou des frais facturés annuellement en fonction du pourcentage de votre investissem*nt.. Pour les fonds indiciels, qui suivent des indices boursiers comme le S&P 500, le ratio des frais peut être aussi bas que 0,03 %, ce qui est bien mieux que de payer des frais de rachat de 2 %.
Pouvez-vous perdre plus que ce que vous investissez dans les ETF ?
Si vous déteniez directement l'indice sous-jacent XYZ et que vous l'auriez ensuite augmenté trois fois directement auprès de votre courtier, les pertes pourraient potentiellement faire chuter votre position en dessous de zéro.. En d’autres termes, vous pourriez potentiellement être responsable de plus que ce que vous avez investi parce que vous avez acheté la position avec effet de levier.
Les ETF sontsoumis aux fluctuations du marché et aux risques de leurs investissem*nts sous-jacents. Les ETF sont soumis à des frais de gestion et à d’autres dépenses.
Si vous achetez un titre sensiblement identique dans les 30 jours avant ou après une vente à perte, vous êtes soumis auxrègle de vente de lavage. Cela vous empêche de réclamer la perte à ce moment-là.
Pour la plupart des investisseurs individuels,Les ETF représentent un type d’actif idéal avec lequel construire un portefeuille diversifié. De plus, les ETF ont tendance à avoir des ratios de frais bien inférieurs à ceux des fonds gérés activement, peuvent être plus efficaces sur le plan fiscal et offrent la possibilité de réinvestir immédiatement les dividendes.
Ce n'est pas différent du traitement fiscal qui s'applique à la vente d'actions individuelles ou de fonds communs de placement. À quelques exceptions près pour certains types d'ETF, les plus-values à long terme sont imposées à un taux maximum de 15 % (zéro pour les investisseurs de la tranche d'imposition de 10 % ou 15 % ; 20 % pour les investisseurs de la tranche d'imposition de 39,6 %).
Les FNB permettent aux investisseurs de contourner une règle fiscale présente dans les transactions de fonds communs de placement liées aux gains en capital. Les ETF sont structurés de manière à éviter les événements imposables pour les actionnaires d'ETF.
Comme pour les actions et de nombreux fonds communs de placement, la plupart des FNB versent leurs dividendes trimestriellement :une fois tous les trois mois. Cependant, des ETF offrant des rendements de dividendes mensuels sont également disponibles.
Les ETF s'achètent et se vendent comme les actions (par l'intermédiaire d'une maison de courtage, par téléphone ou en ligne), et leur prix peut changer de seconde en seconde.. Les ordres de fonds communs de placement peuvent être passés pendant la journée, mais les transactions réelles n'ont lieu qu'après la fermeture des marchés.
Les fonds négociés en bourse fonctionnent comme ceci : le fournisseur de fonds est propriétaire des actifs sous-jacents, conçoit un fonds pour suivre leur performance, puis vend les actions de ce fonds aux investisseurs.Les actionnaires possèdent une partie d'un ETF, mais ils ne possèdent pas les actifs sous-jacents du fonds..
Chaque ETF fournit des paiements d'intérêts réguliers etdistribue un paiement final au cours de son année d'échéance indiquée, similaire aux stratégies traditionnelles d’échelonnement des obligations. Cependant, la structure unique des fonds est conçue pour aider les investisseurs à créer facilement des échelles d'obligations avec seulement une poignée de fonds.
Pouvez-vous détenir un ETF pendant la nuit ?
Un fonds négocié en bourse (ETF) inversé permet aux investisseurs de profiter d'une baisse de l'indice de référence sous-jacent.Les ETF inversés ont une période de détention d'un jour. Si un investisseur souhaite conserver l’ETF inverse pendant plus d’une journée, l’ETF inverse doit subir une opération quasi quotidienne appelée rééquilibrage.
Les émetteurs d'ETF collectent tous les dividendes payés par les sociétés dont les actions sont détenues dans le fonds, puis versent ces dividendes à leurs actionnaires.. Ils peuvent verser l'argent directement aux actionnaires ou le réinvestir dans le fonds.
Les fonds communs de placement et les FNB sont tenus de distribuer des gains en capital et des revenus aux investisseurs au moins une fois par an.. Il est important de prêter attention à ces estimations car il peut y avoir des cas où les plus-values distribuées représentent un montant important par rapport à la valeur de l'actif.
Il existe 2 types de dividendes de base distribués aux investisseurs d’ETF : les dividendes qualifiés et non qualifiés.Si vous possédez des actions d'un fonds négocié en bourse (FNB), vous pouvez recevoir des distributions sous forme de dividendes.. Ceux-ci peuvent être payés mensuellement ou à un autre intervalle, selon l'ETF.
Raisons de la liquidation des ETF
Etlorsque les ETF dont les actifs diminuent ne sont plus rentables, la société d'investissem*nt peut décider de clôturer le fonds. De manière générale, les ETF ont tendance à avoir de faibles marges bénéficiaires et ont donc besoin d’actifs sous gestion (AUM) importants pour gagner de l’argent.
