Comment les ETF paient-ils ?
Si les actions détenues par le fonds versent des dividendes, l'argent est transmis à l'investisseur.La plupart des ETF versent ces dividendes trimestriellement au prorata, les paiements étant basés sur le nombre d'actions que l'investisseur possède..
Bien que les ETF permettent aux investisseurs de réaliser des gains à mesure que les cours des actions montent et descendent, ils bénéficient également deentreprises qui versent des dividendes. Les dividendes sont une partie des bénéfices alloués ou payés par les entreprises aux investisseurs pour détenir leurs actions.
Les frais de gestion des investissem*nts pour les fonds négociés en bourse (FNB) et les fonds communs de placement sontdéduit par l'ETF ou la société de fondset des ajustements sont apportés quotidiennement à la valeur liquidative (VNI) du fonds. Les investisseurs ne voient pas ces frais sur leurs relevés car la société de fonds les gère en interne.
Les conseillers financiers sont rémunérés de deux manières pour leur expertise professionnelle :par commission ou par pourcentage annuel de l’ensemble de votre portefeuille, généralement entre 0,5% et 2%, de la même manière que vous versez un pourcentage annuel de la fortune de votre fonds au gestionnaire du fonds.
Si vous possédez des actions d'un fonds négocié en bourse (FNB), vous pouvez recevoir des distributions sous forme de dividendes. Ceux-ci peuvent être payés mensuellement ou à un autre intervalle, selon l'ETF. Il est important de savoir que tous les dividendes ne sont pas traités de la même manière sur le plan fiscal.
Ces ETF peuvent détenir des actifs générateurs de revenus, tels que les actions à dividendes, les actions privilégiées, les obligations de sociétés, les fiducies de placement immobilier (REIT) et les sociétés en commandite principales (MLP). Ils offrent l'avantage de rendements mensuels, qui peuvent être encore améliorés par l'utilisation d'options telles que les options d'achat couvertes.
Les ETF s'achètent et se vendent comme les actions (par l'intermédiaire d'une maison de courtage, par téléphone ou en ligne), et leur prix peut changer de seconde en seconde.. Les ordres de fonds communs de placement peuvent être passés pendant la journée, mais les transactions réelles n'ont lieu qu'après la fermeture des marchés.
Vous exposez votre portefeuille à des risques beaucoup plus élevés avec les ETF sectoriels, vous devez donc les utiliser avec parcimonie, mais en investissant5 % à 10 % de l’actif total de votre portefeuillepeut être approprié. Si vous voulez être très conservateur, ne les utilisez pas du tout.
Les ETF passifs offrent aux investisseurs une plus grande flexibilité pour exécuter une stratégie d'achat et de conservation par rapport aux fonds actifs.. Les partisans de l’investissem*nt passif estiment qu’il est difficile de surperformer le marché, c’est pourquoi ils visent à égaler la performance globale plutôt qu’à la battre.
Les dividendes et les paiements d'intérêts des ETF sont imposés de la même manière que les revenus des actions ou obligations sous-jacentes qu'ils contiennent.. Pour les contribuables américains, ces revenus doivent être déclarés sur le formulaire 1099-DIV. 2 Si vous réalisez un bénéfice en vendant un ETF, ceux-ci sont également imposés comme les actions ou obligations sous-jacentes.
Dois-je placer mon argent dans des ETF ?
Pour la plupart des investisseurs individuels,Les ETF représentent un type d’actif idéal avec lequel construire un portefeuille diversifié. De plus, les ETF ont tendance à avoir des ratios de frais bien inférieurs à ceux des fonds gérés activement, peuvent être plus efficaces sur le plan fiscal et offrent la possibilité de réinvestir immédiatement les dividendes.
Quel est l'investissem*nt minimum ? Parce qu'ils se négocient comme des actions,Les ETF ne nécessitent pas d’investissem*nt initial minimumet sont achetés sous forme d'actions entières. Vous pouvez acheter un ETF pour le prix d'une seule action, généralement appelé « prix de marché » de l'ETF.
De nombreux conseillers financiers facturent en fonction du montant d'argent qu'ils gèrent en votre nom, et1 % de votre actif total sous gestion est une commission assez standard.
Commissions de négociation
Également appelés frais de transaction ETF ou coûts de transaction ETF, ceux-ci peuvent varier de8$ à 30$dans les sociétés de courtage. Les commissions de négociation sont facturées par transaction, elles peuvent donc s'additionner si les investisseurs achètent et vendent beaucoup - et elles sont généralement plus chères lorsqu'un ordre est passé en personne ou par téléphone.
Q : Comment fonctionne la règle de vente de linge ? Si vous vendez un titre à perte et achetez le même titre ou un titre sensiblement identique dans les 30 jours civils précédant ou suivant la vente, vous ne pourrez pas subir de perte pour ce titre dans votre déclaration de revenus de l'année en cours.
Heureusem*nt,certains ETF en actions versent des dividendes sur une base mensuelle. Ils sont certainement minoritaires, mais il y en a suffisamment pour lesquels vous pouvez réellement constituer un portefeuille assez diversifié en utilisant uniquement des ETF d’actions à rémunération mensuelle. La question de savoir si les ETF d’actions versent des dividendes mensuels dépend généralement de l’émetteur.
Détenir un ETF pendant plus deune annéepeut vous offrir un taux d’imposition des plus-values plus favorable lorsque vous vendez votre investissem*nt.
Investir dans des ETF à dividendes. Les ETF de dividendes sont une autre option permettant aux investisseurs de rechercher un revenu constant. Une action à dividende vise à verser une partie des bénéfices de l'entreprise à ses actionnaires sur une base régulière, généralement trimestrielle. Les dividendes sont généralement distribués sous forme d’espèces ou d’actions supplémentaires.
Le plus gros risque des ETF estrisque du marché. Comme un fonds commun de placement ou un fonds à capital fixe, les ETF ne sont qu'un véhicule d'investissem*nt, une enveloppe pour leur investissem*nt sous-jacent. Ainsi, si vous achetez un ETF S&P 500 et que l’indice S&P 500 baisse de 50 %, rien sur le caractère bon marché, fiscalement efficace ou transparent d’un ETF ne vous aidera.
| Symbole | Nom | Retour sur 5 ans |
|---|---|---|
| XNTK | FNB technologique SPDR NYSE | 18,99% |
| SSO | ProShares Ultra S&P 500 | 18,81% |
| QTÉ | FNB Defiance Quantique | 18,79% |
| DXJ | Fonds d'actions couvert du Japon WisdomTree | 18,76% |
Combien d’ETF dois-je posséder en tant que débutant ?
Les experts conviennent que pour la plupart des investisseurs personnels, un portefeuille comprenant5 à 10Les ETF sont parfaits en termes de diversification.
Un fournisseur d'ETF prend en compte l'univers des actifs, tels que les actions, les obligations, les matières premières ou les devises, et en constitue un panier, chacun avec son propre ticker.. Les investisseurs peuvent acheter une action de ce panier de la même manière qu’ils achèteraient des actions d’une entreprise.
C'est relativement simple :Vous additionnez tous vos investissem*nts et retirez 4 % de ce total au cours de votre première année de retraite.. Au cours des années suivantes, vous ajustez le montant que vous retirez pour tenir compte de l’inflation.
Certains experts recommandent de retirer 4 % chaque année de vos comptes de retraite. Pour générer 500 $ par mois, vous devrez peut-être augmenter vos investissem*nts pour150 000 $. Retirer 4 % chaque année équivaudrait à 6 000 $, soit 500 $ par mois.
Imaginez que vous souhaitiez amasser 3 000 $ par mois grâce à vos investissem*nts, ce qui représente 36 000 $ par an. Si vous placez vos fonds sur un compte d'épargne offrant un taux d'intérêt annuel de 2 %, vous devrez injecter environ1,8 million de dollarsdans le compte.
